Ziele in 2010

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Mit 2009 war ich trotz der doch recht guten Sparrate von 1400 € + 161 € ( Riesterrente ) nicht zufrieden.  Für 2010 steht darum auf dem Plan:

1. Ansparung auf das Tagegeldkonto auf 18.000 €

2. Zinsen aus dem Depot der Hausbank soll auf 2.400 € ansteigen und ein zusätzliches Einkommen darstellen

3.Wechsel beim Fondkauf zu einer Direktbank

4. Überarbeitung des Investments. Dafür möchte ich mir richtig Zeit nehmen und mich gut informieren.

5. Überarbeitung der visuellen Darstellung des Finanzvermögens

Ziel ist es, bis Ende 2010 ein Vermögen von 142.000 €

Anmerkung am 17.07.2011. Es wurde nur 136.586 € erreicht. !

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Dezember 2009

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung Dezember 2009. Die gesamte Sparrate ist Deka Immobilienfond zugeflossen.

1. Tagegeld 10.135 €. Vom Tagegeld wurd Geld entnommen um ein KFW Darlehn ( Solarföderung ) komplett zu tilgen. Die freigewordene Tilgungsrate fließt der Sparrate zu.

2. UNIRenta = 3.397 €

3. UNIValue = 32.320 €

4. DEKA Invest  JPM = 35.522

5.Aktien ( Immer noch Telekom und RWE ) = 10.322 €

6. Anleihen ( ebenfalls wie gehabt ) = 11.265 €

7. Deka Immobilienfond = 2.800 €

In Summe = 109.611 €

Die ganze Aufstellung ist nicht zufriedenstellend

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November 2009

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Vernögensaufstellung November 2009 . Die Sparrate ist komplett ist komplett Deka Immobilienfond zugeflossen.

  1. Tagegeld 15.048 €
  2. UNION Investment UNIRenta = 3.391,8 €
  3. UNION INVESTMENT UNIValue = 31.185 €
  4. DEKA Investment JPM = 35.687 €
  5. Aktien = 9.600 €
  6. Anleihen = 10.200 €

In Summe = 105.112 €

Die Aktien setzten sich zusammen aus RWE Vorzüge und Deutsche Telekom

Die Anleihen sind immer noch ING Group und HDI.

 

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Oktober 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung Oktober 2009, Sparrarte ist komplett dem Fond UNIValue zugeflossen

  1. Tagegeld 15.020 €
  2. UNION Renta = 3.455 €
  3. UNION Investment Value = 31.619 €
  4. DEKA Investment JPM = 35.096 €
  5. Aktien ( sind in diesem Monat leider zusammengefasst worden ) =9412 €
  6. Anleihe ( sind in diesem Monat leider zusammengefasst worden ) =10.403 €

In Summe : 105.006 €

 

Die Wetentwicklung des UNIVAUE ist zu wiederholten Male deutlich schlechter als andere Fonds aus der Gruppe. Ich verwende zum Überprüfen die Zeitschrift “ Finanztest “

UNIValue kommt auf den Pruefstand. Eventuell ist ein Investment in einem anderen Fond besser.

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September 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung September 2009, Sparrarte ist komplett dem Fond UNIValue zugeflossen

  1. Tagegeld 15.000 €
  2. UNION Renta = 3.455 €
  3. UNION Investment Value = 31.749 €
  4. DEKA Investment JPM = 32.640 €
  5. Aktie Deutsche Telekom 700Stck =6.510 €
  6. Anleihe HDI zu 7% = 5.415 €
  7. Anleihe ING Groep zu 8 % = 4.212 €
  8. Aktien Hypo Real 715 €
  9. Aktie RWE Vorz. = 2735 €

In Summe : 102.431 €

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August 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung August 2009, lediglich die Sparrate hinzu. Diese fließt komplett in UNIValue

  1. Tagegeld 15.000 €
  2. UNION INVESTMENT UNIRenta = 3.405 €
  3. UNION INVESTMENT UNIValue = 30.428 €
  4. DEKA INVESTMENT JPM = 31.703 €
  5. Aktien / Anleihen
  6. Deutsche Telekom 700 Stck = 6408,50 €
  7. HDI Anleihen zu 7% = 5130€
  8. ING DIBA Anleihen zu 8 % = 4625€
  9. Hypo Real 500 Stck = 740 €
  10. REW Vz 50 Stck = 2612,50 €

= 100 052 €

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Juli 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Bitte entschuldigt, dass aus diesem Zeitraum alles noch nicht so genau aufgelistet wurde. Dies bessert sich von Zeitraum zu Zeitraum

Vermögenstand:

  1. Tagesgeld 15.000 €
  2. UNION INVESTMENT UNIRenta = 3.421 €
  3. UNION INVESTMENT VALUE = 27.861 €
  4. DEKA INVESTMEN JPM = 26.666
  5. Aktien / Anleihen:
  6. Deutsche Telekom 700 Stck = 6.698 €
  7. Anleihe HDI zu 7% = 4.500
  8. Anleihe ING.Group zu 8% = 4.237 €
  9. Hypo Real 500 Stck = 740 €  Mit der Hyporeal habe ich spekuliert und ein hohen Gewinn gemacht. Dies ist lediglich noch ein Restposten der später zwangsliquiert wurde. Aus dem Gewinn der Spekulation wurden die oben aufgeführten Werte gekauft.
  10. RWE Vz 50 Stck =2.541

= 90.624 €

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Grundsätzliches zum Start

Veröffentlicht am 8. Juli 2011 von plutusandme

Folgende Vermögensstände sind vorhanden, werden aber in den Reports nicht mitgepflegt.

Eigenheim: Ein Häuschen aus dem Jahre 1894, liebevoll von uns renoviert und wie das so ist, die Renovierung dauert auch noch an. Verbindlichkeit von einem KFW Darlehn ( zu 1,75 % ) sind vorhanden, aber durch festgelegtes Geld (zu 3% ) abgesichert.

Autos, Briefmarken, Porzellan etc etc werden nicht berücksichtigt.

Riesterrente: Abgeschlossen bei UNION Investment

Direktversicherung: Abgeschlossen bei der HUK. Es handelt sich hier um eine Gehaltsumwandlung vom Weihnachtsgeld , welches pauschal mit 25 % besteuert wird.

Metallrente: Dies kleine Rente nimmt die Vermögenswirksame Leistung auf.

Girokonten: In der Regel wird der Überschuss am Monatsende auf das Tagegeld überwiesen

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Was für ein blöder Nickname

Veröffentlicht am 8. Juli 2011 von plutusandme

Plutus = lat. bedeutet Gott des Reichtums

Plutus and me erklärt sich dann von selber

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