Vermögensaufstellung Juli 2011

Veröffentlicht am 17. Juli 2011 von plutusandme

04.07.2011 Zukauf von 200 RWE Vz Aktien zu 36,1 €/Stck

Durchschnittspreis im Depot für RWE nun 44,92 €

Derzeitiger Stand für Zinsen und Dividende aus dem Bankdepot in netto

3.277 €

15.07.2011

Es ist mal wieder Mitte des Monats und ich finde Zeit meine Vermögensaufstellung zu prüfen.

Die Sparrate von 1600 € fließt zur Frankfurter Fondbank und splitten sich dort auf mehrere Fond auf. Die Sparrate von 157,05 € fließt dem Tagegeld zu.

Aus dem Tagegeld wurde diesen Monat 6.000 € entnommen für den Kauf von RWE Vz. Aktien. Diese sind zwar weiterhin riskant, mich überzeugen aber die Bilanzwerte und Kennzahlen nach wie vor und es ist für mich als Dividendentitel ein günstiger Kurs

Also:

Tagegeld = 2.858 €

UniGlobal = 19.659 € der deutliches Plus zum Vormonat

Deutsche Telekom = 21.546 € leichtes Minus zum Vormonat

ETF Lab = 10.405 € leichtes Plus

HDI Anleihen = 6.234 € leichtes Plus

Ing Group Anleihen = 4.925 € leichtes Minus

I Shares = 6.308 leichtes Minus zum Vormonat

RWE Vz AKtien = 21.612 € hier floss die Summe vom Tagegeld ein. Die Aktie steht leicht im Minus

Depot Frankfurter Fondbank:

Allianz RCM = 20.582 ein plus zum Vormonat

Carmignac Invest = 4.922 € deutliches Plus zum Vormonat

DWS BRIC = 1.404. leichtes Plus. Dieser Wert steht immer noch auf meiner Beobachtungsliste und läuft Gefahr rausgeschmissen zu werden.

Franklin Global small cap = 1.067 € leichtes Plus

grundbesitz Europa = 15.768 € leichtes Plus zum Vormonat

HP & P = 4.773 € leichtes Plus zum Vormonat

Raiffeisen emerging market = 1.109 € leichtes Plus

Templeton Global = 15.448 € deutliches Plus

In Summe = 158.620 €

Um ein Vergleich zum Vormonat zu haben wird die Sparrate wieder abgezogen, daraus folgt

in Summe = 156.863 € und entspricht 1,03 % plus zum Vormonat

Aufteilung im Fonddepot

Aufteilung im Fonddepot

Aufteilung im Fonddepot

Depotentwicklung

Depotentwicklung

Entwicklung des Fonddepots

Gewinn und Verlustbetrachtung des Fonddepots

Gewinn und Verlust

Gewinn und Verlustbetrachtung im Fonddepot

Wenn diesen Monat noch eine Provisionszahlung fällig werden sollte, so werde ich damit den Bestand der Telekom Aktien wieder nach oben bringen.

Ein Ziel für dieses Jahr ist ja den Bestand von 4.500 Telekom Aktien und 600 RWE Vz. Aktien ( Dividendenzahlung daraus ca. 4.360 € )

Die RWE Vz ziehen im Moment das Depot ins Minus

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Meine Finanzregeln

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Bitte, dies ist jetzt nicht das Non plus Ultra, aber ich lese Sie von Zeit zu Zeit durch, überarbeite und korregiere sie. Vieles ist vielleicht selbstverständlich, aber Vieles gerät auch schnell mal in Vergessenheit.

Regel 1:

Investitionen, die eine sofortige Einsparung oder eine monatliche Kostenreduzierung bewirken, sind sofort umzusetzten.

Beispiel: Anschaffung von LED Leuchten kosten 100 €. Die Stromrechnung reduziert sich dadurch um 8 Euro im Jahr. Daraus ergibt sich eine Rendite auf das Investment von 8 % .

Regel 2:

Eine erzielte Einsparung ist sofort der Sparrate zuzuführen und erhöht diese. Beispiel:Die Erzielte Einsparung durch die LED Lampen erhöht die Sparrate um 8 Euro / Jahr = 0,75 € / Monat

Regel 3:

Ein Dispokredit dient nicht zur Finanzierung von Anschaffungen, sodern nur als Hilfe von zeitlichen Verschiebungen bei Einnahmen und Ausgaben. Beispiel: Das Gehalt kommt 3 Tage später aber die Miete ist schon abgezogen. Es ist nicht erlaubt, den Dispo dazu zu verwenden, um sich ein paar neue Schuhe oder eine neue Krawatte zu kaufen.

 

Regel 4:

Eine Sparrate wird am Anfang des Monats als Dauerauftrag abgeführt.

 

Regel  5:

Ausgezahlte Dividenden oder Zinsen sind unverzüglich als Sparrate zu verwenden.

 

Regel 6:

Beitragserhöhungen oder Preiserhöhungen sollten immer dazu verwendet werden, um sich nach Alternativen oder anderen Produkten umzuschauen. Preiserhöhungen und Beitragserhöhungen haben meist auch ein Sonderkündigungsrecht.

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Ziele in 2010

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Mit 2009 war ich trotz der doch recht guten Sparrate von 1400 € + 161 € ( Riesterrente ) nicht zufrieden.  Für 2010 steht darum auf dem Plan:

1. Ansparung auf das Tagegeldkonto auf 18.000 €

2. Zinsen aus dem Depot der Hausbank soll auf 2.400 € ansteigen und ein zusätzliches Einkommen darstellen

3.Wechsel beim Fondkauf zu einer Direktbank

4. Überarbeitung des Investments. Dafür möchte ich mir richtig Zeit nehmen und mich gut informieren.

5. Überarbeitung der visuellen Darstellung des Finanzvermögens

Ziel ist es, bis Ende 2010 ein Vermögen von 142.000 €

Anmerkung am 17.07.2011. Es wurde nur 136.586 € erreicht. !

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Dezember 2009

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung Dezember 2009. Die gesamte Sparrate ist Deka Immobilienfond zugeflossen.

1. Tagegeld 10.135 €. Vom Tagegeld wurd Geld entnommen um ein KFW Darlehn ( Solarföderung ) komplett zu tilgen. Die freigewordene Tilgungsrate fließt der Sparrate zu.

2. UNIRenta = 3.397 €

3. UNIValue = 32.320 €

4. DEKA Invest  JPM = 35.522

5.Aktien ( Immer noch Telekom und RWE ) = 10.322 €

6. Anleihen ( ebenfalls wie gehabt ) = 11.265 €

7. Deka Immobilienfond = 2.800 €

In Summe = 109.611 €

Die ganze Aufstellung ist nicht zufriedenstellend

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November 2009

Veröffentlicht am 13. Juli 2011 von plutusandme

Vernögensaufstellung November 2009 . Die Sparrate ist komplett ist komplett Deka Immobilienfond zugeflossen.

  1. Tagegeld 15.048 €
  2. UNION Investment UNIRenta = 3.391,8 €
  3. UNION INVESTMENT UNIValue = 31.185 €
  4. DEKA Investment JPM = 35.687 €
  5. Aktien = 9.600 €
  6. Anleihen = 10.200 €

In Summe = 105.112 €

Die Aktien setzten sich zusammen aus RWE Vorzüge und Deutsche Telekom

Die Anleihen sind immer noch ING Group und HDI.

 

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Oktober 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung Oktober 2009, Sparrarte ist komplett dem Fond UNIValue zugeflossen

  1. Tagegeld 15.020 €
  2. UNION Renta = 3.455 €
  3. UNION Investment Value = 31.619 €
  4. DEKA Investment JPM = 35.096 €
  5. Aktien ( sind in diesem Monat leider zusammengefasst worden ) =9412 €
  6. Anleihe ( sind in diesem Monat leider zusammengefasst worden ) =10.403 €

In Summe : 105.006 €

 

Die Wetentwicklung des UNIVAUE ist zu wiederholten Male deutlich schlechter als andere Fonds aus der Gruppe. Ich verwende zum Überprüfen die Zeitschrift “ Finanztest “

UNIValue kommt auf den Pruefstand. Eventuell ist ein Investment in einem anderen Fond besser.

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September 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung September 2009, Sparrarte ist komplett dem Fond UNIValue zugeflossen

  1. Tagegeld 15.000 €
  2. UNION Renta = 3.455 €
  3. UNION Investment Value = 31.749 €
  4. DEKA Investment JPM = 32.640 €
  5. Aktie Deutsche Telekom 700Stck =6.510 €
  6. Anleihe HDI zu 7% = 5.415 €
  7. Anleihe ING Groep zu 8 % = 4.212 €
  8. Aktien Hypo Real 715 €
  9. Aktie RWE Vorz. = 2735 €

In Summe : 102.431 €

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August 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Vermögensaufstellung August 2009, lediglich die Sparrate hinzu. Diese fließt komplett in UNIValue

  1. Tagegeld 15.000 €
  2. UNION INVESTMENT UNIRenta = 3.405 €
  3. UNION INVESTMENT UNIValue = 30.428 €
  4. DEKA INVESTMENT JPM = 31.703 €
  5. Aktien / Anleihen
  6. Deutsche Telekom 700 Stck = 6408,50 €
  7. HDI Anleihen zu 7% = 5130€
  8. ING DIBA Anleihen zu 8 % = 4625€
  9. Hypo Real 500 Stck = 740 €
  10. REW Vz 50 Stck = 2612,50 €

= 100 052 €

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Juli 2009

Veröffentlicht am 12. Juli 2011 von plutusandme

Bitte entschuldigt, dass aus diesem Zeitraum alles noch nicht so genau aufgelistet wurde. Dies bessert sich von Zeitraum zu Zeitraum

Vermögenstand:

  1. Tagesgeld 15.000 €
  2. UNION INVESTMENT UNIRenta = 3.421 €
  3. UNION INVESTMENT VALUE = 27.861 €
  4. DEKA INVESTMEN JPM = 26.666
  5. Aktien / Anleihen:
  6. Deutsche Telekom 700 Stck = 6.698 €
  7. Anleihe HDI zu 7% = 4.500
  8. Anleihe ING.Group zu 8% = 4.237 €
  9. Hypo Real 500 Stck = 740 €  Mit der Hyporeal habe ich spekuliert und ein hohen Gewinn gemacht. Dies ist lediglich noch ein Restposten der später zwangsliquiert wurde. Aus dem Gewinn der Spekulation wurden die oben aufgeführten Werte gekauft.
  10. RWE Vz 50 Stck =2.541

= 90.624 €

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Grundsätzliches zum Start

Veröffentlicht am 8. Juli 2011 von plutusandme

Folgende Vermögensstände sind vorhanden, werden aber in den Reports nicht mitgepflegt.

Eigenheim: Ein Häuschen aus dem Jahre 1894, liebevoll von uns renoviert und wie das so ist, die Renovierung dauert auch noch an. Verbindlichkeit von einem KFW Darlehn ( zu 1,75 % ) sind vorhanden, aber durch festgelegtes Geld (zu 3% ) abgesichert.

Autos, Briefmarken, Porzellan etc etc werden nicht berücksichtigt.

Riesterrente: Abgeschlossen bei UNION Investment

Direktversicherung: Abgeschlossen bei der HUK. Es handelt sich hier um eine Gehaltsumwandlung vom Weihnachtsgeld , welches pauschal mit 25 % besteuert wird.

Metallrente: Dies kleine Rente nimmt die Vermögenswirksame Leistung auf.

Girokonten: In der Regel wird der Überschuss am Monatsende auf das Tagegeld überwiesen

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